| 物價狂飆、公司凍薪，根據Career就業情報做的「上班族痛苦指數&理財規劃」大調查發現，台灣上班族痛苦指數平均達57.2分，是個不算低的數字，而造成上班族覺得生活痛苦的理由，「薪水太少入不敷出」以及「物價太高開銷大增」正是兩大主因！面對「求救不如自救」的環境，調查結果顯示已有超過八成的上班族，開始利用投資理財增加財富所得，其中又以「定期定額投資基金」的方式最受青睞，比例高達45.5%。 |
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| 一位看好泰國的投資人王先生展開他為期兩年的定期定額投資計劃，其選擇一檔投資泰國的基金在其公開發行首日(面額為10美元時)，開始每月固定投資1000美元。然而，就在王先生開始投資的隔月，亞洲金融風暴隨即爆發，這檔基金的淨值隨著泰國股市一同下跌，原先10美元的淨值在15個月後只剩2.22美元，跌幅達80%，後來雖然淨值有所提升，在王先生為期兩年的定期定額計劃結束時，淨值來到了6.13美元。 |
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| 不過倒不須急著去同情他，因為他為期兩年的投資並未虧損，恰恰相反，投資報酬率居然高達了41%。 |
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| 在歷經兩年的持續投資後，王先生的平均每單位成本僅約4.35美元，不但低於起始投資的淨值10美元，也低於投資結束時的淨值6.13美元。這般奇妙的結果，就是「淨值愈低、購入單位數愈多」的原理，讓即使低於初期成本贖回，仍能維持投資贏面！ |
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| 從投資時機而言，王先生真是選了一個奇差無比的時點開始進場，然而由於堅持定期定額投資，在股市下跌時以較低之成本快速累積部位，因而一旦股市回揚，即便沒有回升至投資起始時的價位，仍然為王先生創造了可觀報酬，可見採用定期定額投資策略，投資期間遠較選擇投資時點重要。 |
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| 而定期定額平均成本的奧秘，尤其適用於市場震盪時，在行情趨勢震盪甚至走低的環境下，採取「定期定額1．2．3」的策略，幫助投資人加速未來獲利：此策略包含1、一個月必須扣款乙次以上，且逢低一定要加碼；2、至少佈局兩檔以上不同類型的基金，如利用積極型的「富蘭克林坦伯頓泰國基金」與穩健型的「富蘭克林坦伯頓成長基金」進行相互搭配，讓投資組合更能彈性面對市場波動；3、秉持不中斷，不追短，不隨意贖回的「3不原則」，讓投資的扣款次數與金額隨著收入提升、金融環境欠佳而相對提高，充分利用上述進階的定期定額策略，並搭配管理良好且市場前景看好的基金，幫助您加快未來財富的累積速度，為生活的快樂指數加分！ |
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