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| 您也有這樣的煩惱嗎？每個月薪水扣除固定的開銷後，荷包裡的現金所剩無幾，定期定額每月最低僅需3000或5000元起(依各銷售機構規定辦理)，即可輕鬆當全球大企業的股東，參與世界各地的獲利機會，完成投資理財大計喔！ |
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| 忙碌的工作常讓您忘記各項費用的繳款，更別提投資理財大計嗎？用定期定額扣款投資基金，申購之後銷售機構每月會自動從指定帳號代為扣款申購，沒空上網、跑銀行，理財還是簡單省時又方便！ |
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| 扣款買基金之後，如果有臨時的資金需求怎麼辦？定期定的的投資方式，可以隨時調整扣款的金額，如遇臨時性資金需求，也可以辦理暫停扣款或贖回一部或全部基金，每月扣款投資基金的理財大計仍可以持續，投資極具彈性。 |
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| 什麼是「平均成本」的效果呢？舉例來說(見下表)，若我們每月定期定額扣款3000元投資基金，當基金淨值10元時，可以買到300個單位；而當淨值12元時，就只能購得250個單位，總計扣款5次15000元共購得1500個單位，因此每單位的平均成本為10元。我們發現這不但有效攤低基金的單位購買成本，且此單位購買成本更是較基金的平均價格11元來的低，這就是定期定額「平均成本」的效果！長期下來，您累積的資產基礎也就越大，當基金淨值上揚，報酬就越可觀。 |
| 每月投資金額(元) |
基金單位價格(元) |
購得單位數 |
| 3,000 |
10 |
300 |
| 3,000 |
12 |
250 |
| 3,000 |
6 |
500 |
| 3,000 |
15 |
200 |
| 3,000 |
12 |
250 |
| 合計15,000 |
- |
1,500 |
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平均成本 = 15,000（總投資金額） ÷ 1,500（總單位數）= 10元
平均價格 = 55（基金單位價格總計） ÷ 5 = 11元 |
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| 定期定額每月固定時點投資，因為平均投資成本的效果，不但大大分散了投資風險，您更不必花費心思考慮進場時機，就可以輕鬆達成「逢高減碼、逢低加碼」的聰明投資法則喔！ |
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| 以每月定期定額投資富蘭克林坦伯頓成長基金為例，從累積投資成果可以發現，投資的期間越長，時間所帶來的複利效果越明顯： |
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定期定額投資 |
一年 |
二年 |
三年 |
五年 |
七年 |
十年 |
穩健型
富蘭克林坦伯頓成長基金 |
投資本金(元) |
60,000 |
120,000 |
180,000 |
300,000 |
420,000 |
600,000 |
| 累積投資價值(本金+損益) |
58,588 |
127,452 |
208,093 |
406,357 |
628,331 |
1,033,553 |
| 投資報酬率(%) |
-2.35 |
6.21 |
15.61 |
35.45 |
49.6 |
72.26 |
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定期定額投資 |
一年 |
二年 |
三年 |
五年 |
七年 |
十年 |
穩健型
富蘭克林坦伯頓互利歐洲基金 |
投資本金(元) |
60,000 |
120,000 |
180,000 |
300,000 |
420,000 |
NA |
| 累積投資價值(本金+損益) |
63,351 |
145,855 |
247,327 |
514,199 |
839,216 |
NA |
| 投資報酬率(%) |
5.59 |
21.55 |
37.4 |
71.4 |
99.81 |
NA |
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定期定額投資 |
一年 |
二年 |
三年 |
五年 |
七年 |
十年 |
積極型
富蘭克林坦伯頓拉丁美洲基金 |
投資本金(元) |
60,000 |
120,000 |
180,000 |
300,000 |
420,000 |
600,000 |
| 累積投資價值(本金+損益) |
70,765 |
178,094 |
345,146 |
942,429 |
1,677,755 |
2,595,815 |
| 投資報酬率(%) |
17.94 |
48.41 |
91.75 |
214.14 |
299.47 |
332.64 |
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| 資料來源︰理柏資訊，統計至2007/12/31，台幣計價。理柏資訊假設每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值 |
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| 愛因斯坦說過：「天下最有力量的東西不是原子彈，而是複利。」時間的累積可以達成理財規劃所需要的資金，因此投資理財當然是愈早開始越好囉！ |
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