標準差
標準差(Standard Deviation)是衡量基金波動風險的一種工具，主要是根據基金淨值於一段時間內波動的情況計算而來的。一般而言，標準差愈大，表示淨值的漲跌較劇烈，風險程度也較大。因此投資人在選擇基金投資時，風險承受度較低者，可選擇標準差較小的基金投資。實務的運作上，您可進一步運用「單位風險報酬率」的概念，同時將報酬率的風險因素考慮在內。所謂單位風險報酬率是指投資人所能得到的報酬承擔每一單位的風險，以「夏普指數」最常為投資人運用。
貝他係數
貝他係數(Beta Coefficient)是用來衡量共同基金報酬率相較於全體市場報酬率的波動性。當β係數大於1，則表示基金投資組合淨值的波動大於全體市場的波動幅度，風險程度也較大。反之，若基金投資組合淨值的波動小於全體市場的波動幅度，則貝他值小於1，風險程度也較小。
夏普指數
衡量「每一單位風險能換得的平均報酬率」。假設兩檔基金在相同風險下，夏普指數越高的基金表其報酬較高，風險程度較小；一般的風險評估以三年期為標準。
