富蘭克林·國民的基金

富蘭克林/坦伯頓基金月報

美盛 美盛西方資產美國核心增值債券基金 (本基金之配息來源可能為本金) FTGF Western Asset US Core Plus Bond Fund

美國複合債券基金

得獎圖示 2019 理柏台灣基金獎－債券型團體大獎。 2019 《指標》台灣年度基金大獎－同級最佳／最佳表現定期定額大獎：美元固定收益。 (6)

投資經理

西方資產管理

基金基本資料

(2025/12/31)
  • 股份發行日

    • 2007/04/20 (累積型美元A股份) (1)

      2007/04/20 (日配息美元A股份)

      2016/02/19 (增益-月配息澳幣避險A股份)

      2016/02/19 (增益-月配息美元A股份)

  • 計價幣別
    • 美元/ 澳幣
  • 投資地區
    • 美國
  • 基金標的
    • 主要投資於高評級美國債券
  • 配息頻率
    • 累積型/ 日配息/ 月配息 (2)
  • 基金規模
    • 1億9仟萬 (美元)
  • 持有股數
    • 633
  • 投資政策
    • 追求收益及基金價值的成長
  • 註冊國家
    • 愛爾蘭
  • 經理費
    • 1.000%
  • 波動風險
    • 7.48% (理柏三年期原幣別) (3)
  • ISIN號碼
      IE00B19Z7Y58 / IE00B19Z7J08 / IE00BDB5PG57 / IE00BCBHXZ96
  • 彭博代號
      LIGTRAA ID / LIGTRAI ID / LMCPAPA ID / LMCPAPU ID
  • 對應指數
    • Bloomberg U.S. Aggregate Index (USD)
  • 風險等級
    • RR2 (4)
  • 基金經理人
      Western Asset Fixed Income Team

投資國家(%)

(2025/12/31)
  • 美國 90.01
  • 巴西 2.01
  • 瑞士 0.95
  • 法國 0.93
  • 超國際機構 0.46
  • 日本 0.44
  • 加拿大 0.34
  • 英國 0.04
  • 其他國家 4.51
  • 現金及約當現金 0.32

投資產業(%)

(2025/12/31)
  • 機構抵押債 31.67
  • 投資等級債 31.15
  • 商用不動產抵押債 8.14
  • 非機構房貸抵押債 5.96
  • 擔保貸款憑證 5.17
  • 公債(當地貨幣) 4.10
  • 資產抵押債 3.38
  • 新興市場公司債 2.20
  • 新興當地債 2.12
  • 其他債券 5.79
  • 現金及約當現金 0.32

3年年化風險統計

(2025/12/31)
  • Beta係數 1.22
  • 夏普指數 -0.14

債券配置

(2025/12/31)
  • 最低殖利率 4.79%
  • 平均存續期間 6.42 years
  • 平均到期年限 9.63 years
  • 平均債信評等 (5) A+

債信評等(%)

(2025/12/31)
  • AAA 12.34
  • AA 47.53
  • A 13.73
  • BBB 18.85
  • BB 4.60
  • B 0.64
  • CCC 1.99
  • 現金及約當現金 0.32

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累積報酬率(%)

(各幣別,至2025/12/31止,資料來源:理柏)
期間 三個月 六個月 一年 二年 三年 五年 十年 年初至今
台幣別 3.96 10.25 2.06 7.32 13.78 -0.68 8.06 2.06
原幣別 0.84 2.5 6.49 4.83 11.30 -11.18 12.96 6.49
期間 台幣別 原幣別
三個月 3.96 0.84
六個月 10.25 2.5
一年 2.06 6.49
二年 7.32 4.83
三年 13.78 11.30
五年 -0.68 -11.18
十年 8.06 12.96
年初至今 2.06 6.49

註：以累積型美元A股份為準。

定期定額累積投資成果($)

年度 一年 二年 三年 五年
累計金額 61942.55 124090.78 190575.69 317702.48
年度 累計金額
一年 61942.55
二年 124090.78
三年 190575.69
五年 317702.48

註：以累積型美元A股份為準。 (每月投資新台幣5000元，至2025/12/31止，資料來源：理柏資訊，累積投資成果=成本+投資報酬。假設每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算)

單年報酬率(%)

(原幣別,截至各年度年底,資料來源:理柏)
年度 2010 2011 2012 2013 2014
報酬率 9.39 6.21 6.89 -1.85 6.45
年度 2021 2022 2023 2024 2025
報酬率 -2.56 -18.10 6.18 -1.56 6.49
年度 報酬率
2016 2.80
2017 5.48
2018 -2.38
2019 11.26
2020 7.99
2021 -2.56
2022 -18.10
2023 6.18
2024 -1.56
2025 6.49

註：以累積型美元A股份為準。

主要投資標的(占總資產%)

(2025/12/31)
  • FANNIE MAE房貸抵押債(美國 機構債) FNMA TBA 30 YR 6 SINGLE FAMILY 6.0000% Mat 01/01/2055 1.79
  • 房利美房貸抵押債(美國 機構債) FNMA 5% TBA MBS 30yr Mat 12/31/2049 1.69
  • 房利美房貸抵押債(美國 機構債) FNMA TBA JAN 30 SINGLE FAM 5.5000% Mat 01/01/2055 1.66
  • (美國 金融) Golub Capital Partners CLO, LTD 2024 76A A1 5.2280% Mat 10/25/2037 1.24
  • 房利美房貸抵押債(美國 機構債) FNMA 4.5% TBA MBS 30YR Mat 01/01/2055 1.14
  • 房利美房貸抵押債(美國 機構債) FNMA 3.5% 01/01/50 1.11
  • 房利美房貸抵押債(美國 機構債) FNMA 3% TBA MBS 30yr Mat 01/01/2055 1.08
  • (美國 商用不動產抵押債) Bank 2017 BNK7 A5 3.4350% Mat 09/15/2060 0.94
  • 房利美房貸抵押債(美國 機構債) FNMA 20YR POOL FM6597 2.0000% Mat 03/01/2041 0.93
  • 房利美房貸抵押債(美國 機構債) FNMA AGENCY BOND 6.6250% Mat 11/15/2030 0.86

註：投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。

主要幣別分配(%)

(2025/12/31)
  • 美元 98.77
  • 歐元 0.52
  • 澳幣 0.50
  • 人民幣 0.11
  • 巴西里拉 0.04
  • 英鎊 0.03
  • 馬來西亞幣 0.01
  • 波蘭茲羅提 0.01

成立以來投資成長圖

(期初單筆投資一萬元，原幣計價迄2025/12月底，資料來源:理柏)
  • 累積型股份是把配息自動轉入當日淨值，不另行發放，即是將配息轉入再投資。
  • 基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動，投資人於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。
  • 波動風險為過去三年月報酬率的年化標準差
  • 考量本基金主要投資於美國投資等級債券及參考過去淨值之波動性，其風險報酬等級為RR2。風險報酬等級為本公司參酌投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」編製，該分類標準係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1-RR5五級，數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險（如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等），不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。投資人應充分評估基金的投資風險，相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharp值等可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx)查詢。
  • 平均債信評等乃依據各持債市值，以簡單加權平均計算投資組合的債信品質。各持債引用不同債信評等機構(標準普爾、穆迪及惠譽)之評等。若三家均有評等取中間級；若兩家有評等取最低級(西方資產系列取最高評級)；若只有一家有評等則取該評級；而若均未賦予評級則列入未評等類別。納入計算之資產項目包含債券以及信用型的衍生性金融商品部位。信用評等由AAA(最高級)~D(最低級)。整體信用評等水準愈低，顯示投資組合之債信風險愈高。
  • 獎項資料來源：理柏，乃依據截至2018年12月31日止過去三年風險調整後的績效所評定。 獎項資料來源：Benchmark，A類股美元累積型，績效結算至2019年9月30日。基金過去績效不代表未來績效之保證。
114金管投顧新字第018號106台北市大安區忠孝東路四段87號8樓